Tesorería

El módulo de tesorería te permite conocer la posición de caja actual, prever cobros y pagos futuros, gestionar cuentas bancarias y generar remesas SEPA para cobrar o pagar de forma masiva.

Elementos principales

• Dashboard de tesorería (Tesorería → Dashboard): visión general de liquidez y vencimientos.
• Cuentas bancarias (Tesorería → Cuentas bancarias): alta y saldo de cuentas corrientes.
• Cobros (Tesorería → Cobros): recibos pendientes de clientes.
• Pagos (Tesorería → Pagos): recibos pendientes de proveedores.
• Remesas SEPA (Tesorería → Remesas SEPA): adeudos y transferencias masivas.
• Conciliación bancaria (Tesorería → Conciliación): emparejar movimientos bancarios con asientos.
• Previsión de tesorería (Tesorería → Previsión): previsión de entradas y salidas.

Requisitos previos

• Tener configurada al menos una cuenta bancaria.
• Tener facturas de venta emitidas (para cobros) o facturas de compra emitidas (para pagos).
• (Opcional) Tener firmado el mandato SEPA con clientes/proveedores para remesas de adeudo.

Dashboard de tesorería

La pantalla principal muestra:

• Efectivo hoy: saldo consolidado de las cuentas bancarias.
• Cobros y pagos por rangos de 30, 60 y 90 días.
• Top 5 cobros y pagos pendientes para priorizar gestión.
• Gráfico de previsión: evolución estimada de la tesorería.

Cuentas bancarias

1. Ve a Tesorería → Cuentas bancarias y pulsa Nueva cuenta.
2. Introduce el código, la descripción, el IBAN, el SWIFT/BIC y el saldo inicial.
3. Vincula la cuenta a la subcuenta contable correspondiente para que los movimientos bancarios queden reflejados en contabilidad.

Cobros y pagos

Los recibos se generan automáticamente al emitir facturas. Desde Tesorería → Cobros o Tesorería → Pagos puedes:

• Ver el importe pendiente, el vencimiento y el documento asociado.
• Registrar un cobro o pago parcial.
• Marcar el recibo como pagado cuando se liquide por completo.
• Exportar el listado a Excel.

Remesas SEPA

Para cobrar o pagar múltiples recibos de una sola vez:

1. Ve a Tesorería → Remesas SEPA y pulsa Nueva remesa.
2. Selecciona el tipo: ADEUDO (cobros a clientes) o TRANSFERENCIA (pagos a proveedores).
3. Elige la cuenta bancaria y la fecha de valor.
4. Carga los recibos pendientes y selecciona los que quieres incluir.
5. Guarda la remesa, genera el XML SEPA y, cuando el banco confirme el envío, márchala como enviada y luego como procesada.

Conciliación bancaria

La conciliación compara los movimientos reales de la cuenta bancaria con los registros del ERP:

1. Importa o introduce los apuntes bancarios.
2. Empareja cada apunte con su factura, recibo o asiento correspondiente.
3. Marca el apunte como conciliado.

Una conciliación completa garantiza que la posición de caja del ERP coincide con el extracto bancario.

Previsión de tesorería

La previsión proyecta entradas y salidas futuras. Puedes crear partidas manuales para cobros o pagos que aún no tienen factura asociada, como impuestos, nóminas o inversiones previstas.

Consejos

Consejo

Usa el gráfico de previsión del dashboard para anticipar desfases de liquidez con varias semanas de antelación.

Precaución

Antes de enviar un XML SEPA al banco, revisa que los IBAN de los clientes o proveedores sean correctos. Un IBAN erróneo provocará rechazos en la remesa.